Как кредитное плечо влияет на прибыль

Для начала определимся в значениях кредитного плеча, которые предоставляют брокеры. В первую очередь, перечень доступных значений рычага зависит от торгового инструмента. Традиционно наибольшее преумножение капитала можно получить, торгуя именно валютами. Причем для классических валютных пар (EUR/USD, USD/JPY, GBR/USD, USD/CHF, USD/CAD и т.д.) можно получить максимальный показатель. У некоторых брокеров для некоторых торговых платформ он может достигать 1:500. Это означает, что имея собственных средств всего лишь 100 USD, Вы сможете торговать как будто у Вас 50000 USD. Купив, к примеру, Евро на такую сумму, при изменении котировки в рост всего лишь на 1%, мы получим 500 USD или 400% прибыли. Причем такое изменение котировки может произойти менее чем за 1 час. Если бы мы торговали своими 100 USD без кредитного плеча, то при росте котировки на 1%, мы бы получили всего лишь 1 USD.

Как кредитное плечо влияет на убытки

 Однако начинающие трейдеры редко задумываются о другой стороне медали. Используя большой мультипликатор, мы увеличиваем свои риски в такое же количество раз. Как правило, во всех торговых платформах имеется ограничитель потерь по умолчанию, называемый Stop Out. Он означает, что при достижении убытков в сделке равных по величине вложенным средствам сделка автоматически закроется, а вложенные в сделку средства будут полностью потеряны. Причем не важно, что на Вашем счете еще могут оставаться деньги, и через некоторое время котировка измениться в нужном направлении.

Также стоит учитывать, что брокер взымает комиссию за открытие сделки и за свопы сделки изо дня в день в виде процента от суммы сделки. Не смотря на то, что % комиссии не изменяется от размера кредитного плеча, он вычисляется не от объема вложенных средств, а от общей суммы сделки. Если мы вернемся к рассмотренному ранее примеру с покупкой Евро на 50 000 USD и условимся, что % комиссии равен 0,0005%, то мы получим итоговый размер средств перечисляемых брокеру за открытие сделки = 25 USD. Так как эти средства сразу же записываются в наш убыток, при размещении позиции, чтобы сработал Stop Out достаточно отрицательного движения котировки EUR/USD всего лишь на 0,0015% и мы уже потерям свои вложенные 100 USD.

Читайте также: Что такое технический анализ

Определение рисков большого кредитного плеча

Рассмотрим другой пример, который позволит понять разницу между большим и меньшим кредитным плечом и покажет существующие риски.

На данном рисунке изображена 15-минутная котировка USD/JPY за несколько дней и показаны уровни Stop Out для сделок в рост для мультипликаторов 100 и 500. Достаточно отчетливо видно, что максимальное кредитное плечо практически не отставляет право на ошибку и малейшие колебания котировки, которые происходят каждый час, мгновенно испарят вложенные средства. Риск наступления этого события крайне велик и измеряется десятками процентов. Мультипликатор 100 дает нам гораздо больший запас на колебания цены. Хотя из графика видно, что вероятность резкого падения и последующего роста йены вполне может произойти в будущем.

Читайте также: Четыре типа Forex-трейдеров

Какое кредитное плечо выбрать для начинающего трейдера

Если бы мы торговали совсем без мультипликатора, то Stop Out находился бы на уровне 0, то есть мы потеряем вложенные средства, если используемый торговый инструмент совсем обесценился. Очевидно, что вероятность этого практически нулевая. Кроме того, на таких сделках ощутимой прибыли можно ожидать очень долгое время. Поэтому даже начинающему трейдеру необходимо использовать мультипликатор, но в разумных пределах.

Выбор мультипликатора должен основываться в первую очередь на волатильности торгового инструмента, то есть на амплитуде колебаний графика котировки. Для сильно волатильных  инструментов рекомендуется использовать кредитное плечо не более 10. В период обучения, когда Вы уже начали торговать собственными средствами, лучше ограничиться 5.

Для менее волатильных торговых инструментов вполне можно использовать кредитное плечо, вплоть до 20. Однако не стоит забывать про Stop Loss, который позволит Вам предотвратить убытки, в случае если Вы не правильно оценили все риски и допустили просчет.

Читайте также:

Виды графиков для технического анализа

Линии поддержки и сопротивления

Психология торговли на Forex

Одними из базовых понятий технического анализа являются линии поддержки и сопротивления. Они применяются как сами по себе, так и в составе других средств. Именно эти два термина наиболее часто встречаются в прогнозах аналитиков и очень важно знать, как их правильно построить и как применять их на практике.

Что такое линии поддержки и сопротивления

Линия сопротивления представляет собой линию, проведенную через локальные максимумы на графике отображающей значения котировки. Линия сопротивления, наоборот, показывает границу, ниже которой значения котировки не опускаются в течение определенного времени. Линия может быть как горизонтальной, так и иметь наклон. Причем и линия поддержки, и линия сопротивления могут быть построены даже через 2 точки. Если же линию можно продлить до третьей точки, то уже можно говорить о достаточно прочной линии, которая может означать образование тенденции. На практике образование линий поддержки и сопротивления означает, что рынке образовался излишек или недостаток определенной валюты и цена не может преодолеть данный барьер.

Стратегии, основанные на линиях поддержки и сопротивления

Основную ценность линии поддержки и сопротивления представляют при выборе момента покупки и продажи валюты. Если на графике наблюдается образование линии поддержки, и график после достижения ее возвращается вверх, то это сигнал о дальнейшем росте котировки и покупке валюты. Если же на рынке образовалась линия сопротивления, то достижение ее графиком и последующий разворот дает основание предполагать о дальнейшем снижении цены. В данном случае необходимо продавать валюту. Рассмотренные стратегии называются «отскок от линии сопротивления/поддержки».

Другие две стратегии называются «пробой линии поддержки и линии сопротивления». Они предполагают, что обе эти линии не могут существовать вечно и, рано или поздно, они будут пробиты. Как только очередная свеча закрывается выше линии сопротивления, то можно говорить о пробое данной линии и это признак роста цены в будущем и сигнал к покупке валюты. В случае если пробита линия поддержки, то в дальнейшем цена будет падать. В данной ситуации необходимо продавать валюту.

Читайте также:

Что такое технический анализ

Виды графиков для технического анализа

Временные интервалы графиков

Для того чтобы стать успешным Forex трейдером, в первую очередь Вам необходимо ответить на ряд ключевых вопросов о своей торговле:

1. Знаете ли Вы свой тип, как Форекс-трейдера. В настоящее время выделяют четыре основных типа Форекс-трейдеров: Спекулянты, Дневные трейдеры, Позиционные трейдеры и Свинг-трейдеры. Стратегия подавляющего большинства игроков на валютном рынке укладывается в одну из них. Если у начинающего трейдера очень сложно определить конкретный тип, то, скорее всего, хаотичные манипуляции с валютой принесут быстрое банкротство. Поэтому еще перед открытием аккаунта надо четко представлять себе стратегию своей торговли.
2. Изучили ли Вы стратегию своей торговли. Мало выбрать стратегию своей торговли и определиться с профилем своего поведения на валютной бирже. После этого, также необходимо изучить особенности поведения, рамки, возможные риски и инструменты торговли. Любой Форекс трейдер должен быть вооружен хотя бы минимальным набором знаний, позволяющих действовать не только в режиме вялотекущей торговли, но и при экстремальных обстоятельствах, когда на рынках наблюдаются значительные волнения. Не редко трейдеры находятся в полной уверенности в своей компетенции и преданности выбранной стратегии, но как только возникает неопределенность встают в ступор, который может вызвать потерю момента для действий.
3. Хватает ли Вам способности и мужества взглянуть на свое поведение со стороны. Не только трейдеры, но и представители других профессий часто не могут отвлеченно проанализировать свои поступки: приняты ли они осознанно или на скорую руку, обдумывалось ли решение или принято наспех, учитывались ли варианты того, что решение принято неверно и т.д. Самые большие убытки на рынке Форекс возникают у трейдеров, которые принимают решения эмоционально и действуют, поддаваясь паническим настроениям и поведению толпы. Однако даже не это является самым опасным. Отсутствие самоанализа и самоконтроля, то есть способности осознать неадекватность своего поведения и приводят к банкротству.
4. Заняли ли Вы оборонительную позицию по отношению хотя бы к одному из трех первых вопросов. Опасно даже не незнание, а нежелание что-то узнавать, изучать или меняться. Современный мир не предполагает наличие статичных работников, которые единожды изучив свое дело и определив стратегию своего поведения, будут работать так на протяжении десятилетий. Форекс трейдер должен постоянно совершенствоваться и вносить коррективы в работе после любых неудач. Также важно регулярно проводить отстраненный анализ своего поведения на рынке и задумываться о верности принятых решений. Закрытость по отношению к самому себе – это 100%-ая гарантия провала.

Если после ответа на эти вопросы у Вас возникли какие-то сомнения о своей торговле на Форекс, то Вам следует срочно задуматься и принять соответствующие корректировки в себе. Психология трейдера является основой для его торговли и всецело определяет ее успешность. Выход на рынок должен быть взвешен и обдуман. В противном случае – поберегите свои деньги и нервы и оставайтесь дома.

Принципы функционирования Forex роботов

Сначала рассмотрим основные принципы функционирования роботов для автоматической торговли на Форекс. Торговый робот представляет собой программу, запущенную, как правило, на сервере поставщика данной услуги. Трейдер, оплатив подписку на услугу автоматической торговли, получает доступ к нему через клиентскую программу по средствам сети Интернет. Далее он настраивает доступ к своему счету и вводит основные параметры торговли, то есть описывает свою стратегию торговли валютой. После чего, трейдер может либо следить за ходом и результатами торговли on-line, либо отключиться и получать лишь периодические отчеты, либо оповещения о событиях.

Преимущества использования торговых Forex роботов

Теперь рассмотрим преимущества торговых роботов перед самостоятельной торговлей. Во-первых, они предоставляют возможность отлучиться от своего компьютера. Любой трейдер – не железный и хочет, спать, кушать, отлучается по личным делам. Находиться 24 часа в сутки неотлучно на бирже может лишь робот. Только ему подвластно непрерывное слежение за котировками, и только он не пропустит нужный момент для сделки. Другим важным плюсом является отсутствие эмоциональной составляющей в процессе торговли. Наверняка, большая часть трейдеров признается, что подвергались влиянию настроений рынка и срывали стратегию торговли, поддаваясь паническим или слишком позитивным настроениям. Робот же будет четко следовать заложенным правилам, и не будет реагировать на слухи или следовать движению толпы. Многие трейдеры отмечают, что, насколько бы успешной не была выбранная стратегия торговли, главный залог успеха – это неукоснительное ее соблюдение. Forex роботы всецело отвечают данному девизу.

Стоимость подписки на использование торговых роботов, как правило, не большая. Также дистрибьюторы данных услуг обычно предоставляют скидки за продолжительность пользования услугой. В тоже время у вас нет необходимости в разработки собственной программы и алгоритма работы. Вы получите готовый сервис, обкатанный множествами трейдеров во всевозможных условиях на рынке и с различными стратегиями. Кроме того, большинство компаний, которые предоставляют услуги торговых роботов, дают пробный период, в течение которого пользование их услугами бесплатно, а в случае возникновения убытков, даже готовы их возместить.

Недостатки в работе торговых Forex роботов

Однако использование торговых роботов обладает и рядом недостатков. В первую очередь, Вам необходимо платить стоимость подписки за возможность доступа к автоматической торговой системе. Пусть это и небольшие деньги, но все же это дополнительные расходы, которые учитываются при подсчете прибыли. Также использование торгового робота может стать причиной дополнительной нервозности для трейдера. Кроме того, что он постоянно беспокоится за правильность выбранной стратегии, трейдер также будет думать о возможности ошибки в работе робота. Постоянное слежение за действиями системы и ожидание появления проблем может свести с ума.

Также те, кто решиться на использование системы автоматической торговли должен быть готов к тому, что кроме получения прибыли от сделок, часть операций закончиться убытками. Причем размер убытков, лишь чуть меньше размера прибыли (80-95%). Многие трейдеры ожидают, что роботы безупречны и пугаются первых неудач.

Кроме того, автоматические торговые системы имеют свойство к переполнению от входных данных и замедлению их работы из-за недостаточной производительности сервера. Поэтому трейдер должен быть готов в любой момент взять торговлю под свое управления при появлении первых сигналов о некорректности действий Форекс-робота.

Таким образом, прежде чем начать использование торговых роботов трейдер должен изучить все риски, так как принятие окончательного решения, от которого зависит получение прибыли, лежит на его плечах.

Чтобы убедиться в этом, представьте, что процентная ставка в США была бы 5%, в то время как та же процентная ставка в России составила 10%, обеспечивая возможность Керри-Трейда для трейдеров к короткому доллару США и к длинному российскому рублю. Предположим, трейдер заимствует $ 1000 США на 5% в течение года и конвертирует их в российские рубли по курсу 1/25 USD / RUB (25000 рублей). Если предположить, что никаких изменений валюты не будет, то 25000 рублей вырастут до 27500, и если их конвертировать обратно в доллары США, они будут стоить $ 1100 США. Но так как трейдер занял $ 1000 США на 5%, то он или она должен вернуть $ 1050 США, что дает чистую прибыль от торговли равной только $ 50.

Однако, представьте себе, что произойдет еще один кризис в России, например такой, как в 1998 году, когда в России произошел дефолт (наша страна не смогла расплачиваться по своим долгам), и произошла девальвация нашей национальной валюты. Если бы в конце года обменный курс составлял бы 1/50 USD / RUB, ваши 27500 рублей теперь будут конвертированы только в $ 550 США (27 500 руб х 0,02 руб / USD). Так как трейдер должен вернуть $ 1050 США, он потеряет значительную часть первоначальных инвестиций на такой торговли из-за колебаний в валюте — хотя процентные ставки в России были выше, чем в США.

Пример из реальной жизни можно найти в японской иене, в начале 1999 года, когда Япония сократила процентные ставки почти до нуля. Инвесторы  извлекали выгоду из этих более низких процентных ставок, и брали большие суммы японской иены взаймы. Заимствованная иена затем конвертировалась в доллары США, которые использовались, чтобы купить казначейских облигации США с доходностью на уровне 4,5-5%. Так как японская процентная ставка практически равна нулю, инвестор платил гроши, чтобы заимствовать японские иены и зарабатывал почти всю доходность от облигаций Казначейства США. Однако с большим плечом, Вы можете значительно увеличить отдачу от такого процесса.

Например, рычаг в 10 раз создаст отдачу 30% на 3%-ой доходности. Если у Вас есть $ 1000 в вашем аккаунте Forex, и Вы имеете доступ к 10-кратному рычагу, то Вы будете управлять $ 10000. Если Вы реализуете стратегию из приведенного выше примера, Вы будете зарабатывать 3% в год. В конце года, ваши $ 10000 инвестиций будут равны $ 10300, или $ 300 дохода. Однако учитывая, что Вы только инвестировали $ 1000 собственных денег, Ваш реальный доход составит 30% ($ 300 / $ 1 000). Однако эта стратегия работает, только если значение валютной пары остается неизменной. Таким образом, большинство игроков на форекс зарабатывают не только на разнице в процентных ставках, но и на повышении стоимости капитала. В то время как мы значительно упрощаем пример, ключевая вещь, которую надо понять, что небольшая разница в процентных ставках может привести к огромной прибыли, когда применяются рычаги. Большинство валютных брокеров требуют минимальную маржу, чтобы работать на Керри-Трейде. Однако помните о рисках стратегии Керри-Трейд

Все информационные сообщения, экономические данные и политические события, которые выходят о стране  используются инвесторами, чтобы получить представление о ценности валюты. Это значение изменяется с течением времени из-за многих факторов, в том числе экономического роста и финансовой устойчивости государства. В основном трейдеры смотрят именно на всю эту информацию, чтобы оценить валюту страны.

Учитывая, что существует неограниченное число торговых стратегий на рынке Forex, основанных на фундаментальных данных, можно было бы написать целую книгу на эту тему. Чтобы дать вам более полное представление о реальной возможности торговли на форекс, давайте рассмотрим одну из самых известных стратегий.